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比特幣——法定貨幣的自然發(fā)展結(jié)果

在高盛發(fā)給客戶的一份報告中，高盛分析師Zach Pandl寫道，比特幣需求的快速增長是由于人們對受監(jiān)管的貨幣體系和當(dāng)前銀行基礎(chǔ)設(shè)施日益不滿所引發(fā)的。

從長遠看，隨著加密貨幣走向成熟并發(fā)展成為一種主要的資產(chǎn)類別，Pandl指出像比特幣這樣的數(shù)字貨幣的收益將會降低，但是會展現(xiàn)出一種高度的穩(wěn)定性，就像黃金和其他避險資產(chǎn)一樣。他寫道：

“我們應(yīng)該強調(diào)，作為貨幣，從長期上講，加密貨幣的未來預(yù)期回報應(yīng)該很低，盡管它們最近的回報率很高。數(shù)字貨幣應(yīng)該被視為低/零回報或類似對沖的資產(chǎn)，類似于黃金或某些其他金屬?！?/p>

然而，Pandl同時也對比特幣的價格走勢和加密貨幣市場的指數(shù)增長率提出了一個負面的觀點，與加密貨幣市場的其他專家的想法不謀而合，如以太坊創(chuàng)始人Vitalik Buterin和聯(lián)合創(chuàng)始人Charles Hoskinson。

去年12月份，Buterin說：

“目前加密貨幣總市值僅僅5000億美元。但這是我們應(yīng)得的嗎？我們有多少人無法享受銀行服務(wù)？我們?yōu)槠胀癖娞峁┝硕嗌倏箤彶榈纳虡I(yè)服務(wù)？我們創(chuàng)建了多少已經(jīng)獲得大量使用的去中心化應(yīng)用（Dapp）？每個用戶使用區(qū)塊鏈的的附加值低是很好的，但是你必須在數(shù)量上彌補它?！?/p>

所有這些問題的答案絕對不是零，在某些情況下，這個數(shù)字還是相當(dāng)巨大的。但是5000億美元的水平是不夠的。盡管某些主要的加密貨幣，如比特幣和以太坊的市值考慮到他們龐大的用戶群和越來越多的用戶活動，這是合理的。市場上其他加密貨幣的市場估值可能會受到質(zhì)疑。Pandl將加密貨幣市場描述為一種“典型的投機泡沫”，這也是合理的。

比特幣的潛力

但是，正如高盛CEO Lloyd Blankfein在CNBC的采訪中解釋的那樣，如果比特幣是從法定貨幣或貨幣實體形式向數(shù)字貨幣的自然發(fā)展結(jié)果，比特幣的市場估值很容易被證明是合理的。

Blankfein強調(diào)廢除金本位制和突然采用法定貨幣制度在最初時也同樣不為個人和企業(yè)所接受和采用。隨著時間的推移，全球經(jīng)濟適應(yīng)了法定貨幣體系，并開始使用它作為主要貨幣形式。

比特幣可能引領(lǐng)從法定貨幣向數(shù)字貨幣的自然演變，類似于從黃金向美元的轉(zhuǎn)變?！澳阍偻白咭稽c，你就會得到比特幣，而比特幣不是法定貨幣，所以我不相信它，我不喜歡它。另一方面，如果可行的話，我會說也許這是從硬錢到數(shù)字貨幣的自然發(fā)展。

通俗易懂：比特幣挖礦原理

提起比特幣和區(qū)塊鏈，很多人都覺得如數(shù)家珍，實則知其然不知所以然。比特幣是區(qū)塊鏈的前身實現(xiàn)，區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛诺暮笃谔釤?；如果初次接觸比特幣，當(dāng)你想和別人交流的時候，面對的第一個概念可能就是挖礦。那么，挖礦的原理是什么？怎樣利用挖礦產(chǎn)生比特幣呢？首先，我們來思考一下為什么每個區(qū)塊鏈系統(tǒng)都要發(fā)行自己的數(shù)字貨幣？也就是前段時間的ICO熱。這里面就涉及到區(qū)塊鏈的根本作用，這個作用就是：實現(xiàn)社會價值在區(qū)塊鏈上的自由流通（類比互聯(lián)網(wǎng)的根本作用：實現(xiàn)信息的自由流通）。

比如我可以針對汽車開發(fā)一個汽車鏈，針對房子開發(fā)一個房子鏈，針對母豬開發(fā)一個母豬鏈等等。如果一個組織或個人的能量足夠大，也可以發(fā)布一個面向全行業(yè)的鏈，那汽車、房子、母豬……想在各自的鏈上自由流轉(zhuǎn)，從A的名下流轉(zhuǎn)到B的名下，或者從C的名下流轉(zhuǎn)到D的名下，一定需要個度量的尺度。這個尺度就是靠支出相應(yīng)的數(shù)字貨幣來完成的。換句話說，每條鏈發(fā)布的數(shù)字貨幣，充當(dāng)?shù)氖窃撴溕蟽r值流通的一般等價物。做個現(xiàn)實的類比：也就是我們生活中用于交易的人民幣、美元、泰銖、英鎊等中央貨幣，在我們購物時充當(dāng)?shù)淖饔?。每條鏈可以類比成一個國家，每個國家是不是都有自己的貨幣系統(tǒng)？這樣一想，大概就清楚每條鏈發(fā)行數(shù)字貨幣的目的就是促使鏈上的資產(chǎn)順利流通了。就數(shù)字貨幣而言，對于想做事的人，它充當(dāng)?shù)氖莾r值流通的一般等價物；對于斂財?shù)娜耍褪莻€圈錢的工具。

在區(qū)塊鏈上，數(shù)字貨幣的發(fā)布模式是怎樣的呢？

區(qū)塊鏈發(fā)布鏈上的數(shù)字貨幣有兩種主要形式。一種是，以國內(nèi)的NEO為例，NEO的發(fā)行模式是：在系統(tǒng)創(chuàng)建的時候，一次性的在創(chuàng)世塊里，寫入1億個NEO。借助ICO，用戶可以直接用人民幣認(rèn)購持有。這種模式比較類似于央行發(fā)行人民幣。

另一種就是類似于淘金，就是比特幣這樣的，通過挖礦節(jié)點，不斷消耗自身的算力，來換取比特幣。由于比特幣系統(tǒng)是完全開源的，在這套開源的代碼里，包含了挖礦的功能，只要一個人懂代碼，就可以把這套代碼進行編譯部署，加入到比特幣網(wǎng)絡(luò)里面去，把挖礦功能開啟，那你的宿主機開始挖礦了。

在比特幣系統(tǒng)，通過自身的算法可以動態(tài)調(diào)整全網(wǎng)節(jié)點的挖礦難度，保證每過大約10分鐘，比特幣網(wǎng)絡(luò)中，就會有一個節(jié)點挖礦成功；一旦有人挖礦成功，比特幣系統(tǒng)就會獎勵此人一定數(shù)量的比特幣，這個數(shù)量也是通過算法控制的。具體說來：最開始的四年，每個挖礦成功的人會得到25個比特幣的獎勵，每過四年衰減一半；也就是下一個四年挖礦成功獎勵12.5個，再下一個四年獎勵6.25個，以此類推。大約到2140年的時候，區(qū)塊鏈發(fā)行完畢，大約2100萬個比特幣，這就是比特幣的總量，所以不會無限增加下去。

通過上面的闡述，大家應(yīng)該明白挖礦和比特幣的關(guān)系了。這個關(guān)系就是：挖礦，是比特幣系統(tǒng)發(fā)行自身數(shù)字貨幣，也就是比特幣的必經(jīng)之路。比特幣系統(tǒng)，借助挖礦完成自身數(shù)字貨幣的發(fā)行。發(fā)行數(shù)字貨幣的過程，就是各個礦工競爭挖礦的過程。在每一個10分鐘內(nèi)，看誰先挖到礦，就獎勵一定數(shù)量的比特幣，這個獎勵的過程就是比特幣發(fā)行的過程；每個挖礦節(jié)點，受利益的驅(qū)使，也是不斷的想辦法能更快地挖礦，這也就催生了市面上的各種各樣的礦池節(jié)點。

挖礦是比特幣系統(tǒng)中一個形象化的表述。它背后真正的名稱是POW算法，也就是工作量證明算法。工作量證明，是從經(jīng)濟學(xué)中來的。1993年，由兩個經(jīng)濟學(xué)家提出來的一種策略，就是防止對服務(wù)濫用或者資源濫用，而采取的一種有效阻斷的經(jīng)濟策略。

POW算法在比特幣之前就已經(jīng)被廣泛使用了，其中比較有名的就是Google郵箱的反垃圾郵件系統(tǒng)。Google是這樣做的：他要求每一個給google郵件服務(wù)器發(fā)電郵的對方服務(wù)器，必須先完成一定量的計算工作，這個計算可能會耗時對方服務(wù)線程2到3秒。2到3秒的時間，如果是一個人在發(fā)郵件，是完全可以忍受的；如果對方是個發(fā)送垃圾郵件的腳本程序，他是根本無法忍受的，郵件腳本要做的是每秒成千上百封的往外發(fā)。

那POW算法在比特幣系統(tǒng)是怎樣應(yīng)用的？中本聰在設(shè)計實現(xiàn)比特幣系統(tǒng)的時候，希望每10分鐘完成一次比特幣發(fā)行，由于比特幣網(wǎng)絡(luò)中有成千上萬個節(jié)點，那該把幣發(fā)行給誰呢？按照工作量證明的策略，也就是POW算法的思路，中本聰在比特幣系統(tǒng)中，給每一個節(jié)點出了一個難題。每個區(qū)塊頭的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)里面都有個Nonce字段，中本聰?shù)慕鉀Q的難題就是：在其他字段值不變的前提下，通過不斷調(diào)節(jié)Nonce的值，來對BlockHeader這個結(jié)構(gòu)體值算Hash，要求找到一個Nonce值，使得算出來的hash值小于或大于某個固定值，這個固定值，在BlockHeader結(jié)構(gòu)體中，由Bits來標(biāo)示。

由于hash算法是一個不可以逆的算法，沒法通過具體的hash值，倒推出原文。這樣每個節(jié)點只能采用窮舉的方法，也就是從1開始，2 3 4 5…不斷的往后試。在這個過程就開始考驗各個節(jié)點的CPU計算速度了，算的快的，很快就能得到Nonce值，然后他就把這個Nonce值放在結(jié)構(gòu)體里，通過P2P網(wǎng)絡(luò)廣播出去。每個系統(tǒng)節(jié)點收到后，發(fā)現(xiàn)這個Nonce值是合法的，能滿足要求，就認(rèn)為挖礦成功。對于那些算到半截的節(jié)點，發(fā)現(xiàn)有人已經(jīng)算出來了，就放棄本次窮舉了，然后開始通過窮舉的辦法，去尋找下一個區(qū)塊頭的Nonce值。

因此說，所謂挖礦，就是計算機通過窮舉的辦法，不斷去找Nonce值、算Hash值的過程。誰先找到，誰就挖成功了。

*本文來源：微信公眾平臺“A股備忘錄”（ID：stockmap），原標(biāo)題：《高盛集團：比特幣是一種新的黃金，是法定貨幣向數(shù)字貨幣的自然發(fā)展結(jié)果》。